FD PolicyFD宣言（お客様本位の業務運営方針宣言）
株式会社ハート保険コンサルティングは、
という経営理念を掲げています。
この経営理念は創業以来変えておらず、徹底したお客様視点に基づくお客様本位の業務運営を実現するとともに、理想的な姿として「社会に通用するいい会社」を目指し続けます。
当社は、この経営理念を実現するため、以下の5つの方針を定めます。また、方針が適切に実践されているかを確認するためのKPIを設定し、取組状況を定期的に公表・見直してまいります。
01 まごころを込めたお客様対応
当社の方針
まごころのこもったお客様対応を心がけ、お客様が安心のある未来を築くお手伝いをします。
お客様からのお問い合わせには、迅速・適切・丁寧に対応します。また、お客様からいただいたご意見・ご要望を大切にし、今後の販売活動やサービスの改善に生かしてまいります。
主な取組
- お客様からのお問い合わせへの迅速・適切・丁寧な対応
- お客様のご意見・ご要望の収集
- お客様の声を生かしたサービス改善
- NPSアンケートの実施
- 対面・オンライン等による面談の推進
関連する原則
- 原則2 顧客の最善の利益の追求
- 原則5 重要な情報の分かりやすい提供
- 原則6 顧客にふさわしいサービスの提供
関連するKPI
- NPSアンケート回答率
02 お客様に合った商品・サービスの提供
当社の方針
時代に合った新商品を学び、お客様に合った商品を提供していきます。
お客様の商品に関する知識、購入経験、購入目的、財産状況などを総合的に勘案し、お客様のご意向と実情に沿った商品の説明・提供に努めます。
また、お客様が保険について正しい知識を持ち、納得して商品を選択できるよう、重要な情報を分かりやすく説明します。
主な取組
- 客様のご意向や実情の確認
- お客様のニーズに応じた保険商品の提案
- 商品の重要事項やリスクの分かりやすい説明
- 新商品や保険知識に関する研修
- 更新時における新たなプランの提案
- 東京海上グループの商品・サービスを活用したリスクコンサルティング
関連する原則
- 原則2 顧客の最善の利益の追求
- 原則3 利益相反の適切な管理
- 原則4 手数料等の明確化
- 原則5 重要な情報の分かりやすい提供
- 原則6 顧客にふさわしいサービスの提供
関連するKPI
- NF新規件数
- NF自動車＋家計火災 前年件数比
- 超ビジ＋超Tプロ 前年件数比
- 新種増収率
- 早期解約失効率
- IQA24カ月契約維持率（ANPベース）
03 事故・災害時の安心サポート
当社の方針
災害・事故の際には、心のこもった損害サービス対応を行います。
事故など、お客様の「いざ」というときの解決をサポートするとともに、保険金等のご請求手続きについて、迅速・適切・丁寧な対応に努めます。
また、事故防止や防災に向けた情報提供・アドバイスを行い、お客様に安心と安全をお届けします。
主な取組
- 事故・災害発生時の迅速な対応
- 保険金請求手続きのサポート
- 事故解決に向けた相談・アドバイス
- 事故防止や防災に関する情報提供
- ホームページでの安全運転ニュースの配信
関連する原則
- 原則2 顧客の最善の利益の追求
- 原則5 重要な情報の分かりやすい提供
- 原則6 顧客にふさわしいサービスの提供
04 法令遵守と公正な業務運営
当社の方針
法令を遵守し、公平性のある営業と経営に努めます。
保険業法、金融サービスの提供に関する法律、消費者契約法、金融商品取引法、個人情報保護法、そのほかの関係法令等を遵守し、保険その他の金融商品の適正な販売に努めます。
また、お客様のプライバシーを尊重し、お客様に関する情報を適正かつ厳正に管理します。
主な取組
- 関係法令や社内ルールの遵守
- 適正な保険募集を行うための事務管理体制の整備
- 保険募集に携わる従業員への研修
- お客様の意向に沿った適正な商品説明
- 個人情報の適正な取扱いと安全管理
- FD宣言とKPIの公表・定期的な見直し
関連する原則
- 原則1 顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等
- 原則3 利益相反の適切な管理
- 原則4 手数料等の明確化
- 原則5 重要な情報の分かりやすい提供
05 人材育成と働きやすい職場づくり
当社の方針
社員が安心して働ける環境づくりに努めます。
お客様に適切な商品・サービスを提供するため、保険知識やコンサルティング力など、従業員の専門性向上に取り組みます。
また、社員の心身の健康を重要な経営課題と位置づけ、健康の維持・増進と働きやすい職場環境の整備に努めます。
主な取組
- 保険の仕組みや商品知識に関する教育
- コンサルティング販売手法に関する教育
- 適正な保険募集を行うための従業員研修
- インフルエンザ予防接種費用の会社負担
- 社内全面禁煙
- ワークライフバランスへの取組
- 健康セミナープログラムの実施
関連する原則
- 原則7 従業員に対する適切な動機づけの枠組み等
2026年度 KPI
損害保険（重点指標）
| 項目 | 目標 | 実績 |
|---|---|---|
| NF新規件数 | 100件 | 83件 |
| NF自動車＋家計火災 前年件数比 | 100% | 97.6% |
| 超ビジ＋超Tプロ 前年件数比 | 103% | 102% |
| 新種増収率 | 105% | 106.9% |
生命保険（重点指標）
| 項目 | 目標 | 実績 |
|---|---|---|
| 早期解約失効率 | 3%以下 | 0% |
| IQA24カ月契約維持率（ANPベース） | 94%以上 | 99.3% |
基本品質指標
| 項目 | 目標 | 実績 |
|---|---|---|
| TNEXT×LINE累計登録者数 | 460件 | 381件 |
| NPSアンケート回答率 | 10% | 13.5% |
原則と当社の取り組み方針
| 原則# | 原則の内容 | 対応する当社の取り組み方針 |
|---|---|---|
| 原則1 | 金融事業者は、顧客本位の業務運営を実現するための明確な方針を策定・公表するとともに、当該方針に係る取組状況を定期的に公表すべきである。当該方針は、より良い業務運営を実現するため、定期的に見直されるべきである。 | 04 法令遵守と公正な業務運営 |
| 原則2 | 金融事業者は、高度の専門性と職業倫理を保持し、顧客に対して誠実・公正に業務を行い、顧客の最善の利益を図るべきである。金融事業者は、こうした業務運営が企業文化として定着するよう努めるべきである。 |
01 まごころを込めたお客様対応 02 お客様に合った商品・サービスの提供 03 事故・災害時の安心サポート |
| 原則3 | 金融事業者は、取引における顧客との利益相反の可能性について正確に把握し、利益相反の可能性がある場合には、当該利益相反を適切に管理すべきである。金融事業者は、そのための具体的な対応方針をあらかじめ策定すべきである。 |
02 お客様に合った商品・サービスの提供 04 法令遵守と公正な業務運営 |
| 原則4 | 金融事業者は、名目を問わず、顧客が負担する手数料その他の費用の詳細を、当該手数料等がどのようなサービスの対価に関するものかを含め、顧客が理解できるよう情報提供すべきである。 |
02 お客様に合った商品・サービスの提供 04 法令遵守と公正な業務運営 |
| 原則5 | 金融事業者は、顧客との情報の非対称性があることを踏まえ、上記原則４に示された事項のほか、金融商品・サービスの販売・推奨等に係る重要な情報を顧客が理解できるよう分かりやすく提供すべきである。 |
01 まごころを込めたお客様対応 02 お客様に合った商品・サービスの提供 03 事故・災害時の安心サポート 04 法令遵守と公正な業務運営 |
| 原則6 | 金融事業者は、顧客の資産状況、取引経験、知識及び取引目的・ニーズを把握し、当該顧客にふさわしい金融商品・サービスの組成、販売・推奨等を行うべきである。 |
01 まごころを込めたお客様対応 02 お客様に合った商品・サービスの提供 03 事故・災害時の安心サポート |
| 原則7 | 金融事業者は、顧客の最善の利益を追求するための行動、顧客の公正な取扱い、利益相反の適切な管理等を促進するように設計された報酬・業績評価体系、従業員研修その他の適切な動機づけの枠組みや適切なガバナンス体制を整備すべきである。 | 05 人材育成と働きやすい職場づくり |